1、【题目】风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为（）。

I彻底性处置

II预控性处置

III全面性处置

IV非全面性处置

选项：

A.I、II

B.III、IV

C.I、II、III、IV

D.II、III

答案：

解析：

1、【题目】按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前()个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。

选项：

A.5

B.3

C.7

D.2

答案：

A

解析：

暂无解析

1、【题目】关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是(　　)。

选项：

A.方差—协方差法能预测突发事件的风险

B.方差—协方差法易高估实际的风险值

C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

答案：

C

解析：

暂无解析

1、【题目】关于上升三角形和下降三角形，下列说法正确的是(　　)。

选项：

A.上升三角形是以看跌为主

B.上升三角形在突破顶部的阻力线时，不必有大成交量的配合

C.下降三角形的成交量一直十分低沉，突破时不必有大成交量配合

D.下降三角形同上升三角形正好反向，是看涨的形态

答案：

C

解析：

暂无解析

1、【题目】根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是

选项：

A.建立期

B.稳定期

C.维持期

D.高原期

答案：

解析：

1、【题目】市场风险管理的主要目的是

选项：

A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内

B.消除风险

C.转移风险

D.提高收益率

答案：

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1、【题目】在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（）。

选项：

A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果

B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划

C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划

D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程

答案：

C

解析：

当客户情况中出现新的变化时，从业人员应介入判断是否改变税收规划。

1、【题目】下列不属于非系统风险的是

选项：

A.信用风险

B.政策风险

C.经营风险

D..财务风险

答案：

解析：

1、【题目】假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该机构的资产负债久期缺口为(　　)。

选项：

A.-1.5

B.-1

C.1.5

D.1

答案：

C

解析：

暂无解析

1、【题目】关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是()。

选项：

A.方差—协方差法能预测突发事件的风险

B.方差—协方差法易高估实际的风险值

C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

答案：

解析：

1、【题目】在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

选项：

A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

答案：

解析：

1、【题目】关于理财价值观的说法，错误的是（）。

选项：

A.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观

B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出

C.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同

D.理财价值观因人而异，没有对错标准

答案：

解析：

1、【题目】证券期望收益率为0.11，贝塔值是1.5，无风险收益率为0.05，市场期望收益率为0.09。根据资本资产定价模型，这个证券

选项：

A.被低估

B.被高估

C.定价公平

D.价格无法判断

答案：

解析：